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CFi.CN讯：最新财报显示，江苏金租上半年实现营业收入35.15亿元，同比增长16.91%，归母净利润17.09亿元，同比增长9.27%。二季度单季归母净利润8.87亿元，同比增11.98%，环比增7.97%，盈利动能明显走强。

券商披露研报指出，公司扩表节奏稳健，资产质量保持优异。研报认为，上半年末融资租赁资产余额达1761亿元，同比增长17.31%，不良融资租赁资产率仅0.89%，拨备覆盖率397.64%，风险抵补能力较强。数据显示，利息净收入同比增长22.29%，成为利润增长的核心驱动。虽然利差较一季度略有收窄，但二季度信用减值计提环比下降34.6%，减值节奏边际改善，成本管控也同比优化。

研报指出，公司深化厂商租赁与区域直销模式，重点布局工业装备、现代服务和民生保障等小微板块，这些领域融资租赁资产增速分别达到29.14%、26.77%和46.42%，显著快于传统大额资产。客群下沉至小微企业和乡村振兴领域，通过厂租联动已惠及超5000户农户，同时资产质量仍保持稳健，体现了风险分散能力的提升。

研报认为，凭借独特的小微模式、优异资产质量和较快扩表速度，公司在可比公司中享有估值溢价，维持买入评级并给出2026年1.7倍PB估值，目标价8.09元。这意味着其长期增长逻辑仍在强化，值得重点关注。

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